海の見える丘に建つ古びた病院。そこは、恐ろしい配当病院であった

皆さんこんにちは、オザワークスです。

このところ配当飢餓状態です。最近ぼくの中でタバコがちょっとアツいんですが……いや、こう書くとなんかタバコの火でも押し付けられているみたいか。そうではなくて、自分の中で話題としてタバコに興味を持っている、ということです。

タバコをなかなか辞められない人のことをほら、ニコチン中毒、なんて若干侮蔑の意味も込めて言ったりするじゃないですか。あれ、笑えませんね。ぼくはニコチン中毒ではないですけど、完全なる配当中毒です。ニコ中やアル中ならぬ、ハイ中です。

配当1/29分 これから買うかもしれない銘柄リストを公開。多分買う

皆さんこんにちは、オザワークスです。

久しぶりの配当が申し訳なさそうに入りました。

GE/ゼネラル・エレクトリック　$8.63

1月合計　$249.66　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$249.66　　　2013年～2018年合計　$11765.35
2018年ＣＦＤ配当　￥894　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥2221

ＧＥ、お前か……。しかも単独で。……まあ、多くは言うまい。一つだけ言わせてもらうなら、続けることだ。自分でも悩んだり、周りもとやかく言うだろう。それでも、信じた道を進み続けることだ。はは、ＧＥとオレ、なんだか似ているな。

＊＊＊

そんなことはいい。この度、「これから買うかもしれない銘柄＆配当入金日予想」というリストを作って公開しました。まあ、この辺の銘柄に興味持ってるんですね～、と思って貰えればいいです。リンクも張りましたが、とりあえずここにも広げましょう。はい、ドン！

	購入候補銘柄	評価	1月	2月	3月	4月	5月	6月	7月	8月	9月	10月	11月	12月
1	D/ドミニオン・リソーシズ	☆☆☆			27			27			27			27
2	TRP/トランスカナダ	☆☆		7			5			7			7
3	AEP/アメリカン・エレクトリック・パワー	☆☆			16			16			15			15
4	ED/コンソリデーテッド・エジソン	☆☆			22			22			22			22
5	EIX/エジソン・インターナショナル	☆☆		7			7			7			7
6	LB/エル・ブランズ	☆☆			10			23			8			15
7	NWL/ニューウェル・ブランズ	☆☆			22			22			22			22
8	M/メーシーズ	☆☆	9			10			10			9
9	TEVA/テバ・ファーマシューティカルズ・インダストリーズ	☆			27			29			21			27
10	AGR/アバングリッド	☆	7			10			10			7
11	NLSN/ニールセン・ホールディングス	☆			23			23			12			12
12	TRGP/タルガ・リソーシズ	☆		22			23			22			22
13	AES/エーイーエス	☆		22			22			24			22
14	HP/ヘルメリッチ・アンド・ペイン	☆			8			8			8			8
15	BTI/ブリティッシュアメリカンタバコ	☆☆☆					16					10
16	BUD/アンハイザー・ブッシュ・インベブ	☆☆						1						15
17	WBK/ウエストパック銀行	☆☆	9						21
18	AZN/アストラゼネカ	☆			27						17
19	VOD/ボーダフォングループ	☆		10						11
20	TEF/テレフォニカ	☆							6					16
21	AEG/エイゴン	☆						30			22
22	MBT/モバイル・テレシステムズ	☆								8			17
23	PSO/ピアソン	☆					24				27
24	HDV/iシェアーズ・コア米国高配当株	☆☆☆	2			6			7			6
25	DVY/iシェアーズ好配当株式	☆☆	2			6			7			6

作り方は、マネックス証券にて「配当利回り3.5％以上」「並び順は時価総額の高い順」でスクリーニングして、時価総額70億ドル以上で既に自分が持っている銘柄を除去しただけです。それだけで↑の表のようになります。

そんな感じなんで、全然真面目に分析やって、とかのお堅い表ではありません。ま、とりあえず記憶の片隅には残しておくか、ぐらいのゆる～いリストです。

とはいえ、星3つの評価を与えた銘柄に関しては、各証券口座で買い付けの機会があれば優先的に買おうと思っています。ちょっと細かい話をするとこんな感じ。

＊＊＊

マネックス証券では、年4回以上の配当を出す銘柄を特定口座で買っています。現時点ではPFE/ファイザーをコツコツ集めていってますが、これが1銘柄1500～2000ドルという規定の金額に達すると、ファイザーの買い付けはそれで終わり、次のD/ドミニオン・リソーシズへと移ります。

楽天証券も特定口座です。こちらでは年2回配当の銘柄を買い集めています。同じように今買っているのがRIO/リオ・ティントで、それが終わってようやくBTI/ブリティッシュアメリカンタバコに取り掛かれる、という感じです。

ＳＢＩ証券ではＮＩＳＡ口座を使います。ＮＩＳＡ口座でのＥＴＦ買い付けは取引手数料が無料なので、ここではＥＴＦばっかり買っています。今はXLU/公共事業セレクト・セクターSPDRファンドを買い増し中なので、HDV/iシェアーズ・コア米国高配当株はその後です。

＊＊＊

要は、星3つであってもそんなすぐにポコポコ買うわけではない、ということです。いや、欲しいは欲しいですよ。ただ、お金がないよん、てだけで。すべてはスケジューリング、毎日が優先順位の組み換えです。

まあ、このリスト自体、株価の上昇やはたまた減配などでガラッと変わってしまう可能性も十分にあるので、その点でもカッチリしたものにはなり得ません。ふんわりです。

投資家は、実際に自分のお金を動かすときだけカッチリしとりゃいいのです。

あ、あと言い忘れましたけど、表の右半分にある日付は、それぞれの銘柄の配当入金日、の予想日です。こちらも単純で、それぞれの銘柄の現地米国での配当支払日を調べてそれに７を足しただけです。ふんわりです。

米国株の日本での入金日は、実際にその銘柄を保有しなければ真実わかり得ない。それが面白いところです。

オザワークスでした。



このリストも適当にふんわり更新します

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タバコ会社の株主です。吸わなくてすいません。配当貰っても吸いません

皆さんこんにちは、オザワークスです。

ぼくはタバコは吸いません。試しに吸ってみたことも一度もありません。これからも多分吸うことはないでしょう。しかし、世界的タバコ会社PM/フィリップ・モリス・インターナショナル（あとMO/アルトリア・グループも）の株主です。

配当1/26分 フォードのピックアップトラックで配当が運ばれてきた！

皆さんこんにちは、オザワークスです。

ないないと思われていた今週唯一の配当、入荷してますよ。配当、始めました。

F/フォード・モーター（ＣＦＤ）　￥459

1月合計　$241.03　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$241.03　　　2013年～2018年合計　$11756.72
2018年ＣＦＤ配当　￥894　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥2221

やっぱりフォード、頼れるオトコ！　外国株ＣＦＤはアンタしかいない！　しかもなんか多いぞ。かっこいい。

金曜日にフォード（ＣＦＤ）から配当金459円をいただきました。これでなんとか、2015年11月第1週から続いていた「毎週配当」の歴史が途切れずに済みました。フォードくん、ありがとう。いやあ、危なかった。

給料日のランダムウォーカー。またの名を、急に投資先を変えるヤツ

皆さんこんにちは、オザワークスです。

寒いっす。明日も寒いらしいっす。明後日も……。春が待ち遠しいです。

懐を暖めに仕事帰りに銀行へ寄ると、ＡＴＭの順番待ちでぼくの前に並んだ人のお財布が、コーチのものでした。あざーっす！　そうです、ぼくこそがTPR/タペストリー（旧名コーチ）の株主です。全世界の皆様、今後とも我がコーチをよろしくです。

債権タイプのＥＴＦってなんか暗いよね。クラスでいじめられるタイプ

皆さんこんにちは、オザワークスです。

またＧＥが下がってる。ま、いいんです。アイツにはアイツの考えがあるんでしょうから。難しい年頃ですからね、今はそっとしておきましょう。ただし、配当だけは忘れたらアカンからね！

ガクガクブルブル減配怖い！ 銘柄選びはより保守的に

皆さんこんにちは、配当不足のオザワークスです。

前回の記事ではNTR/ナタリの右往左往について書きました。しかしその影で同日、医薬品大手のPFE/ファイザーもちょこっと買い始めた、ということもやはり書いておかなければなりません。なんたって配当がないからネタ不足なのです。

成長著しい米国株農場に化学肥料メーカーNTR/ナタリを投入

皆さんこんにちは、オザワークスです。

今週は配当の無い、配当飢餓ウイークです。しかもついでに風邪まで引いてしまって、いやあ、昔は風邪なんて3年に1度くらいしか罹らなかったのに……齢には勝てません。年々確実に弱っていってますね。弱り切る前に金持ちになりたいものです。

保有銘柄数の推奨は10～20。足りねーよと感じた人はどうするか？

皆さんこんにちは、オザワークスです。

個人投資家の最適保有銘柄数は10～20銘柄と言われています。これ以下では分散効果が得にくく、これ以上ではリスクの分散による安定性よりも銘柄が多すぎることによってわけわからんくなるから、という理由です。

配当1/19分 下落に備えて現金を残しておけ！ 言ってる自分ができてない

皆さんこんにちは、オザワークスです。

今日も配当が、入ってしまいました……。

BCE/ビーシーイー　$13.84

1月合計　$241.03　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$241.03　　　2013年～2018年合計　$11756.72
2018年ＣＦＤ配当　￥435　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥1762

今日ＢＣＥの配当が間に合ってしまったことで、来週配当が入ってくる可能性が恐らく消えました。今朝もまただだ下がりのＧＥがもしかしたら来週末、奇跡の配当金を放り込んでくるなどという……ないですね。間に合いません。

2015年11月の第1週からかれこれ2年以上に渡って「毎週配当」を継続してきましたが、どうやらここまでのようです。どうも1月の第4週が手薄です。ここをピンポイントで補強したいんですが、良い銘柄がありません。これをお読みのどなたか、これと思う銘柄があればご一報くだされ。

配当1/18分 ロスカットされそうなゲ、じゃなかったＧＥをみんなで助ける

皆さんこんにちは、オザワークスです。

遅刻魔のＢＩＶがやっと到着です。あー、良かった。

OXY/オクシデンタル・ペトロリアム　$16.59
DIA/SPDRダウジョーンズインダストリアルアベレージ　$4.05
BIV/バンガード・米国中期債券（ＮＩＳＡ）　$4.83

1月合計　$227.19　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$227.19　　　2013年～2018年合計　$11742.88
2018年ＣＦＤ配当　￥435　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥1762

あら、ＢＩＶちゃん、遅刻したお詫びからかいつもよりちょっと多めじゃないの、許すわ。

配当1/17分 ＧＥがまた下がり、ＨＰがまた上がる。投資って楽しいわ

皆さんこんにちは、オザワークスです。

1/18か……。あと一週間で給料日。給料さえ入ればＮＩＳＡでＥＴＦが買えます。がんばるぞ。おー！

DIA/SPDRダウジョーンズインダストリアルアベレージ（ＮＩＳＡ）　$5.05
BND/バンガード・米国トータル債券市場（ＮＩＳＡ）　$3.81

1月合計　$201.72　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$201.72　　　2013年～2018年合計　$11717.41
2018年ＣＦＤ配当　￥435　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥1762

1月の配当額も200ドルをなんとか突破。ほっ。そして遅れに遅れていたＢＮＤがようやく到着。しかーし、後輩ＢＩＶの姿が見えません。まだ迷子か？　ちょっとＢＮＤ、先輩なんだから、上級生なんだから、下級生もちゃんと連れて来てもらわんと。困るよ、ホント。

配当1/16分 配当目当ての買い増し作業。地味だけどこれ重要

皆さんこんにちは、オザワークスです。

ＢＮＤとＢＩＶの配当がまだ入らない。どうやら配当の迷宮に迷い込んでしまったらしい。

GSK/グラクソスミスクライン　$20.51
NGG/ナショナル・グリッド　$24.09

1月合計　$192.86　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$192.86　　　2013年～2018年合計　$11708.55
2018年ＣＦＤ配当　￥435　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥1762

ナショナルグリッドから２回目の配当金。率直な感想、こいつ配当高いっすね。おすすめです。これで年４回配当だったらなあ。

配当1/15分 米国株を70銘柄持っている。ティッカー26文字埋まるかな？

皆さんこんにちは、オザワークスです。

1/8は日本が成人の日で米国は平日。1/15は米国がキング牧師の誕生日で休日、で日本は平日。なんだかこんがらがっちゃいそうですね。

PM/フィリップ・モリス・インターナショナル　$17.06

1月合計　$148.26　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$148.26　　　2013年～2018年合計　$11663.95
2018年ＣＦＤ配当　￥435　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥1762

それにしてもＮＩＳＡ軍団の到着が遅い。ＢＮＤとＢＩＶは一体どこで何をしているのか。もういい大人なんだから、約束の時間はちゃんと守りましょう。

投資は所詮ゼロサムゲーム？ 米国株は違うと思う

皆さんこんにちは、オザワークスです。

ぼくがブログを始めるにあたって参考にした、師匠と言って良い方がいます。まあ、ぼくが勝手に心の中でそう呼んでいるだけですが。

配当1/12分 本音。株が上がって辛い

皆さんこんにちは、オザワークスです。

気温は低いのに株は高い。ダウ平均は早くも2万6000ドルが見えてきています。

BBD/バンコ・ブラデスコ　$0.96

1月合計　$131.20　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$131.20　　　2013年～2018年合計　$11646.89
2018年ＣＦＤ配当　￥435　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥1762

しかしながら配当は、乏しい。来週に期待です。

外国株ＣＦＤと米国株現物、同銘柄でも実質的な配当利回りはこんなに違う

皆さんこんにちは、オザワークスです。

ここんとこ外国株ＣＦＤ系の記事がなかったのでたまには書きたいなあ、と思うものの、ずばりネタがない。

だってねえ、年が明けてから株価は好調ですし、ロスカットされるヒヤヒヤ感も少しは遠のいたってもんです。ちょっと安心してみていられる感じなんですよ。加えて1月はＣＦＤでの買い付け予定もなく、これでは本当にただ配当を貰いながら放ったらかしておくだけになりそうです。

米国株の合併後の新株は一般口座へ吐き出される。やれやれ、美しくない

皆さんこんにちは、オザワークスです。

本日配当なしです。毎日配当なんてまだまだ夢また夢。

配当入金はなかったんですが、懸念していたPOT/ポタシュ・コーポレーション・オブ・サスカチワンの合併と寝取られの件で進展がありました。

カナダの化学肥料メーカーのポタシュは、同業のアグリウムと合併し、2018年1/1新会社NTR/ナタリが誕生しました。当初はニュートリエンという社名でしたが、マネックス証券の表記では寝トリ、あいやいや、「ナタリ」となっています。

ＳＢＩ証券と楽天証券では共にニュートリエン表記です。この辺の理由と経緯はよくわかりません。個人的にはナタリよりニュートリエンの方が、新会社ですしピンときます。なんだよ、ナタリって。

まあ社名はともかく。旧ポタシュ1株につきナタリ0.4株を割り当てるとのことで、ぼくのところにもようやく、ポタシュ改めナタリが40株やってきました。これでまあ良し。

と行きたいところですが、そうは行きません。本日うちへ来た新人ナタリくん、特定口座ではなく一般口座に鎮座しているではありませんか。もちろん元のポタシュは特定口座に入れていましたよ。でも、合併やら株式併合やら、何か動きがあると米国株は特定から一般への鞍替えをしたがります。

まあ米国株だけじゃなくて日本株でも、お嫁に行くと特定→一般の流れなのかもしれませんけど、これが厄介なんですよね。

まあまあまあ、ずっと保有して配当貰うだけなら、一般口座でも特に問題はありませんよ。ただ、ナタリ一匹だけ一般口座というのもなんか気持ち悪いんですよ。ムズムズするっていうか、パズルのピースが1枚だけ埋まらないというか……。

なので決めました。売買手数料分損しても、1回売ってまた特定口座で買い直します。えーと、そうですね。次の月曜、またぼくの夜勤が休みの日ですね。そこでちゃちゃっとやります。

まああんま意味がないってことはわかってますよ。ただぼくは効率厨ではなく根っからのロマン派なんで。いや、ここは本格的に、浪漫派なんで。なので、余計な手数料を払ってでも保有株一覧をより美しいものへと仕上げていきます。

そうですね、さしずめこの手数料は、浪漫手数料とでも呼びましょうか。株式投資は、かようなほどに美しくあらねばならんのです。米国株は、美。

オザワークスでした。



冗談じゃなく、なんであっても美意識は重要であると思う

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配当1/9分 米国株に投資して、1年半で資産が1.7倍。ホントだから怖い

皆さんこんにちは、オザワークスです。

まず配当です。

STX/シーゲイト・テクノロジー　$16.09

1月合計　$130.24　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$130.24　　　2013年～2018年合計　$11645.93
2018年ＣＦＤ配当　￥435　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥1762

今日も良い配当をありがとう。明日もよろしくね。

配当1/8分 株の売買いと楽し。配当待つもまたよろし

皆さんこんにちは、オザワークスです。

1/8は成人の日で日本では休日でしたが、配当の入金はありました。こういうこともあるんですね。

T/エーティー・アンド・ティー（ＣＦＤ） ￥255　
VZ/ベライゾン・コミュニケーション（ＣＦＤ）　￥180

1月合計　$114.15　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$114.15　　　2013年～2018年合計　$11629.84
2018年ＣＦＤ配当　￥435　　　2017年～2018年ＣＦＤ配当　￥1762

今年初めてのＣＦＤ絡みの配当でした。1回1回の額は小さいんですが、大事にしていきたいです。

ＮＩＳＡの制度が改善。非課税期間終了時に120万円以上次の枠に移せる

皆さんこんにちは、オザワークスです。

ワタクシＮＩＳＡ口座はＳＢＩ証券に作って、そこでもがんばっているんですがね。先日このようなことに気が付きました。

ＮＩＳＡは非課税期間が5年間で、6年目どうすんの？　もう5年非課税にすることも出来るけど、限度額は120万円までだよ？　だったのが、図の赤いフキダシにあるように、そういった投資額の制限がなくなりました。

配当1/5分 急ピッチな株高が止まらない。この胸の不安も止まらない

皆さんこんにちは、オザワークスです。

米国製のマネーマシン、安定稼働中。

SJR/ショー・コミュニケーションズ　$4.24
PPL/パシフィック・パワー・アンド・ライト・コーポレーション　$14.17
BAX/バクスター・インターナショナル　4.61
GRMN/ガーミン　$12.22
TPR/タペストリー　$12.13
LVS/ラスベガス・サンズ　$15.72
HPQ/HP　$13.01
VCIT/バンガード・米国中期社債（ＮＩＳＡ）　$4.58

1月合計　$114.15　　　2017年1月合計　$233.74
2018年合計　$114.15　　　2013年～2018年合計　$11629.84
2018年ＣＦＤ配当　￥0　　　2017年ー2018年ＣＦＤ配当　￥1327　

今年の配当金、今年の不労所得が早くも1万円を超えました。素直に嬉しい。でも最近の子どものお年玉はもっと多いと聞きます。おじちゃんは負けている、と。

＊＊＊

こっちは1/8の夜に戦いを控えているというのに株高が止まりません。ダウ平均は2万5000を超えてもまだ上がります。嬉しい……はもちろん嬉しいんですけど……ですけどねえ、ってところです。

2018年に入ってからのこの急ピッチな上昇。

 正直、いつ奈落に落ちるかと怖いっす。ピッチが早いのも心配です。

ぼくは1/8に色々株を買う予定なんですから、今上がられちゃうのはねえ。買い付け候補の銘柄の配当利回りも、今年に入ってから下がりっぱなしだし。

まあ、それでも買うけど。

あ、そうそう。CAT/キャタピラーが目標株価の160ドルをいとも簡単に超えてしまったので、半分の10株を売らなければなりません。10万円くらい儲かると思いますが、なんとなく残念な気持ちもあります。だって売ってしまったら、キャタピーからの配当金は半減してしまうわけだし。ふう、コイツの売却も週明けの1/8ですね。

株価が上がれば、下がるかもとドキドキし、利益を確定させれば、嬉しい半面寂しくもある。えーい、わちゃわちゃするな、静まれ！　オレの心！　ルールだ。とにかくルール通りに行動するんだ。お前は今平常心ではない。お前はお前を信じるな。ルールのみを信じろ。

非常にメンタルの弱い米国株投資家、オザワークスでした。



誰もがきっと、期待と不安がないまぜ状態

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配当1/4分 2018年初めての配当受取。良い滑り出し

皆さんこんにちは、オザワークスです。

２０１８年の初配当が来ました。これでやっと本当に、明けましておめでとうございます、です。

EMB/iシェアーズJ.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券　$5.34
HYG/iシェアーズiBoxx米ドル建てハイイールド社債　$5.20
JNK/SPDRブルームバーグ・バークレイズ・ハイ・イールド債券　$5.84
PFF/iシェアーズ米国優先株式　$17.09

１月合計　$33.47
２０１８年合計　$33.47
ＣＦＤ配当　￥0

でもねー、配当の額がなんか微妙に少ないですね。毎月配当型のＥＴＦは１２月末の配当が何故か少ない場合があります。去年（2016年）はこんなことなかったんですけどね。ホントになんでだろ。理由はわからず。

パーリーナイト 1/8は売ったり買ったり忙しい予定

皆さんこんにちは、オザワークスです。

初配当はまだ入りません。早くても今夜です。

さて、昨日のニュートリエン問題はまだ解決していませんが、ここらで１月の投資行動予定を考えておきます。１２月もなんかばたばた売ったり買ったりしてしまいましたが、１月も色々やらなきゃならんのです。なのでこれ、実は自分の頭の中を整理するためなんですね。

まっず、メインイベントが早くも1/8の夜にやってきます。この日、マネックス証券で保有しているPFF/iシェアーズ米国優先株式240株のうち190株を売却します。現在このＰＦＦだけなんですよね。自分の投資のルールを超える額保有しているのは。というわけで、9000ドルからルール通り2000ドルくらいへ減らします。

これで7000ドルくらいの米ドル現金が出来るはずです。この7000ドルでアレやコレやな新規銘柄を買う……前にやっておきたいことがあります。

損出しです。現在評価損が出ている銘柄をわざと売って損を確定し、またすぐに同じ銘柄を買い戻します。わざと出した損と、利益とみなされる配当金とがぶつかりあい、年末にはまた税金が返ってきます。

その損出しをこの年始の段階からちょこちょこやっていきます。といっても今評価損の銘柄は、折からの株高でそんなに多くありません。だからまあ、焼け石に水を差す感じですね。

とりあえずの損出し候補銘柄は、CTL/センチュリーリンク、GE/ゼネラル・エレクトリック、GSK/グラクソスミスクライン、KMI/キンダー・モルガンくらいですかね。案の定いずれもろくでもない奴らばっかです。合わせて15万円くらいの損でしょうか。ちなみに先に売るＰＦＦも実のところ微損です。

損出しが終わったらいよいよ買い付け、パーリータイムです。まず、最後に残った買い増し候補銘柄ABBV/アッヴィを10株買って、その後はいよいよ新規銘柄を買い付けます。

候補は実はまだ絞りきれてなくて、まずF/フォード・モーターとXLU/公共事業セレクト・セクターSPDRファンドはほぼ確定。この他2～4銘柄、MO/アルトリア・グループ、PFE/ファイザー、XOM/エクソン・モービル、IBM/アイビーエム、と我ながら笑っちゃうほど保守的。つまらなくてすいません。

まあ、それらを買ってお金がなくなったところで、お祭りは終わりですね。ちなみになんで1/8の夜かというと、ぼくの夜勤が月曜日の夜しか休みにならないからです。色々と不都合が多いのです。

これ以外でもＮＩＳＡはＮＩＳＡで1月も買い付けはありますし、例のCAT/キャタピラー株価上がりすぎ問題もずっとついて回ります。もうなにかある度に買付余力が変化してしまうので予定通りいかなくて大変です。

でも、こういうのが投資の楽しさですよ。そして楽しいから続くのです。

オザワークスでした。



しかし寒すぎでしょう。明日－１１度の予報……ずーん

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事件！ ぼくのかわいいポタシュがＮＴＲれた！？

皆さんこんにちは、オザワークスです。

アメリカの株式市場って早くも1/2から開いているんですね。やっぱ向こうの人たちはタフでハードですね。真似できね～。

２０１８年始まりました。外国株ＣＦＤについてまとめた記事を公開です

皆さん、明けましておめでとうございます。オザワークスです。

２０１８年になりました。投資にブログに今年もがんばっていこうと思います。

早速ですが、この度「ＣＦＤ実験室　外国株ＣＦＤで長期配当投資」というシリーズ物の記事を公開しました。

これはぼくが今力を入れている外国株ＣＦＤを使った投資のノウハウ……まではいかないんですけど、まあこういう考え方でやっています。というものをまとめて、ＣＦＤ未経験者がＣＦＤを体験する体で書いてみたものです。

人気ブロガーさんの華やかな記事と比べるとどうしてもショボいんですが、まあまあまあ、少しでも気になったら読んでいただけると嬉しいです。

今回は、世の中的にＣＦＤが不人気不遇なのでＣＦＤについて書きました。ただ米国株の現物についても考え方をまたまとめて書いておきたいですし、個別株それぞれについての配当情報、履歴についてもよりしっかりとしたデータベースを作り上げたいです。今年の課題ですね。

あ、もちろんＣＦＤもこれで終わりというわけではなく、これからも拡充していきますよ。

そんなわけで、２０１８年も当ブログと米国株をよろしくお願いします。

オザワークスでした。



今年も忙しくなりそうだ

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ＣＦＤ実験室その３ ＧＭＯクリック証券で口座を開こう

皆さんこんにちは、オザワークスです。

ＣＦＤをそこそこ理解した後は、いよいよ口座を作りましょう。

そこでぼくおすすめの証券会社が……となるんですが、ちょっとその前にＣＦＤでの投資先を絞っておきましょう。

前のページで説明したようにＣＦＤは手段なので色々な「モノ」に投資できます。株や通貨や商品や指数やそれこそありとあらゆるものといっていいです。

ぼくは、その中から外国株を選択しました。故に外国株以外のＣＦＤ取引を知りません。なので誠に勝手ながら、ここから先の記事はすべて外国株ＣＦＤについてのこと、という体でやっていきます。

ＧＭＯクリック証券しかない現状

それで、あらためて外国株ＣＦＤ取引に適した証券会社はというと。はい、どん！

ＧＭＯクリック証券、です。

ここで広告も入れちゃう。






じゃあなんでＧＭＯクリック証券（以下ＧＭＯ）なのかと言いますと、別にぼくが広告を貼れるからじゃあありません。そもそもＣＦＤで外国株を取引できる証券会社が国内には少ないからです。ほぼないといってもいいかもしれません。

株価指数を取り扱う会社はいくつかあるんですけどね、くりっく株とか。それが個別株になると一気に減ります。まあ、くりっく株３６５、あれはあれでいいものです。

もっと誰も知らない海外のいかつい証券会社とかだったらまたいくらでもあるんでしょう。ただ、やっぱり、ねえ。海外とかちょっと不安よ、ねえ？

ＣＦＤ取引の雄　ＩＧ証券について

要するに選択肢があんまりないのです。２０１７年１２月現在グーグルで外国株ＣＦＤを検索すると大体、ＧＭＯクリック証券ともう一つ、ＩＧ証券という証券会社、この２つが主に引っかかる感じです。

ＩＧ証券。ＧＭＯよりもっと聞き慣れない証券会社ですが、何やら母体は世界的な金融グループのようです。そこの日本法人ですね。半分だけ口座を作って調べてみました。

ＩＧ証券の特色はとにかくＣＦＤに特化していることです。現物取引がありません。取り扱っている外国個別株の数が全世界８０００銘柄に上り、もうなんでもある状態です。ポーランドの会社の株が取引できます。誰得という感じです。

まさに全世界に投資できる。そこは非常に面白いと思うし、正直興奮もします。ただ、取引手数料が高いです。１取引の最低手数料が１６．２ドルでは……。

ぼくがもっとずっとお金持ちであったなら、非常に楽しみな証券会社ではありますが、現状ではコストが高すぎて実用には耐えません。なので銘柄数には限りがありますが、取引手数料が無料で庶民に優しいＧＭＯクリック証券を今一度おすすめする次第です。



さあ、どうぞ。総合口座を作るときに同時にＣＦＤ口座も申し込むと手間がかからずいいと思います。

そんな感じでＣＦＤ口座を作ったら、今度は投資資金の入金です。

記事一覧

ＣＦＤ実験室その１　ＣＦＤとはなにか

ＣＦＤ実験室その２　ＣＦＤの特徴

ＣＦＤ実験室その３　ＧＭＯクリック証券で口座を開こう

ＣＦＤ実験室その４　ＣＦＤ口座を作ったら、まずは入金

ＣＦＤ実験室その５　外国株ＣＦＤの銘柄を見ていく

ＣＦＤ実験室その６　高配当銘柄の選び方

ＣＦＤ実験室その７　金利調整額でさらに銘柄を絞り込む

ＣＦＤ実験室その８　いよいよ銘柄決定

ＣＦＤ実験室その９　何株買うのか決めつつ、レバレッジを考える

ＣＦＤ実験室その１０　レバレッジとロスカット、やや複雑な関係

ＣＦＤ実験室その１１　ＧＭＯクリック証券で外国株ＣＦＤを買う手順

ＣＦＤ実験室その１２　金利手数料を無くすマル秘取引術、オザワークス流

ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

ＣＦＤ実験室その４ ＣＦＤ口座を作ったら、まずは入金

皆さんこんにちは、オザワークスです。

皆さん、ＧＭＯクリック証券でＣＦＤ口座作りましたか？　作った方もそうでない方も、まあとにかくその後の展開を読んでみて下さい。

さて、ＣＦＤ口座の開設ができたこの時点からは、話は完全に外国株ＣＦＤのみに絞っていきます。なぜなら、ぼくがそれしか知らないからです。なのでＦＸ好きな方はＦＸどうぞおやんなさい。株価指数好きな方はそちらをおやんなさい。

ぼくは外国株です。それも短期売買を想定して仕組みが作られているＣＦＤという場で、あえての長期配当狙い投資です。現物でもそうなんで本当にそれしか知らんのです。

まずは入金。１万円でいいよ

んで、まずすること、それは入金です。何より投資用の資金がないと話になりません。

１万円、がいいと思います。初めての方は特に。そんなもんでいいの？　と思うかもしれませんが、投資なんてものはどういうやり方をしても大なり小なり失敗はします。なので初めは少額から、これが基本です。

かくいうぼくも２０１７年１２月現在、ひとつの銘柄に対して出している金額は１万円です。ぼく自身がＣＦＤという見知らぬ土地で実験中であり、あまり無理はできないからです。失敗込みの金額ですね。

とはいえＧＭＯクリック証券は取引手数料が無料なので、たった１万円でもそれなりにのびのびと投資できますよ。これが現物であれば、初期投資には１０万円くらいは欲しいトコロ。１万円では手数料が重くのしかかります。現物とＣＦＤの違いですね。

入金方法はいくつかありますが、ネット銀行に口座をお持ちの方は、即時入金サービスがおすすめです。早いし振込手数料も掛からず便利です。

よし、１万円入金、と。忘れずその１万円を証券取引口座からＣＦＤ取引口座へと移しておきましょう。

さあ、いよいよ投資家っぽい活動の始まりですよ。次回は、早くも銘柄を見てみましょう。

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ＣＦＤ実験室その２　ＣＦＤの特徴

ＣＦＤ実験室その３　ＧＭＯクリック証券で口座を開こう

ＣＦＤ実験室その４　ＣＦＤ口座を作ったら、まずは入金

ＣＦＤ実験室その５　外国株ＣＦＤの銘柄を見ていく

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ＣＦＤ実験室その７　金利調整額でさらに銘柄を絞り込む

ＣＦＤ実験室その８　いよいよ銘柄決定

ＣＦＤ実験室その９　何株買うのか決めつつ、レバレッジを考える

ＣＦＤ実験室その１０　レバレッジとロスカット、やや複雑な関係

ＣＦＤ実験室その１１　ＧＭＯクリック証券で外国株ＣＦＤを買う手順

ＣＦＤ実験室その１２　金利手数料を無くすマル秘取引術、オザワークス流

ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

ＣＦＤ実験室その５ 外国株ＣＦＤの銘柄を見ていく

皆さんこんにちは、オザワークスです。

口座を作って入金も済ませたなら、早速銘柄を見に行きましょう。まあまあまあ、別にとって喰われりゃしませんから、軽い気持ちで行きましょう。

ＧＭＯクリック証券へログインし、上のメニューのＣＦＤをクリック。するとなにやら数字やらチャートやらがごちゃごちゃあって、いかにも「投資しに来た」感があってテンション上ります。

こういう画面でテンションがあがる。

しかし別に見るべきものは何もないので全部スルーで。画面の真ん中ちょい上辺りに銘柄名を入れてくれって検索窓がありますが、その右横の青い「詳細検索へ」というボタンを押してくださいな。

そこをクリックすると、ＧＭＯのＣＦＤで取り扱っている外国株の全銘柄がズラっと出てきます。ＥＴＦなんかもあってわけわからんのでまずは画面左の「米国（60）」を押して下さい。

↑ここです。これで表示は米国株の60銘柄だけになったはずです。↓こんな感じ。

アップル、アルファベット（グーグル）、マイクロソフト、アマゾン、フェイスブックと完全にＦＡＡＭＧ、もとい今をときめく米国株たちです。

ＧＭＯクリック証券で取り扱っている米国株は全60銘柄

ＣＦＤで取引できる米国株は全６０銘柄。上級者にはちょっと物足りない数かもしれませんが、投資初心者にはこのくらいで十分でしょう。日本でも有名な企業、世界的な巨大企業は大体入ってます。

うーん、これ一覧表ないのかな。いいのがないな、自分で作るか。よし、じゃあ、米国銘柄６０社、今から並べまーす。データは２０１７年１２月のものです。ぼくがＣＦＤで実際保有している銘柄は「△」を、現物で持っているものには「◯」を付けてみます。

・アップル
・アルファベット（グーグル）
・マイクロソフト
・アマゾン
・フェイスブック
・アリババ
・バークシャーハサウェイ
・ジョンソンエンドジョンソン
・ＪＰモルガンチェース
・エクソンモービル

・ウォルマートストアーズ
・バンクオブアメリカ
・ビザ
・Ｐ＆Ｇ
・シェブロン　◯
・ＡＴ＆Ｔ　△　◯
・ファイザー　△
・インテル
・オラクル
・ユナイテッドヘルスグループ

・ホームデポ
・コカコーラ
・シティグループ
・ベライゾンコミュニケーションズ　△　◯
・シスコシステムズ
・ダウデュポン
・ペプシ
・ウォルトディズニー
・ゼネラルエレクトリック　△　◯
・ボーイング

・メルク
・ＩＢＭ
・３Ｍ
・マクドナルド
・ナイキ
・ユナイテッドテクノロジーズ
・アドビシステムズ
・ゴールドマンサックスグループ
・モルガンスタンレー
・ネットフリックス

・スターバックス
・アメリカンエキスプレス
・キャタピラー　◯
・コストコホールセール
・アルタバ（ヤフー！）
・ゼネラルモータース　△　◯
・テスラ
・モンサント
・フォードモーター　△
・イーベイ

・ハリバートン
・ＨＰ（ヒューレットパッカード）　△　◯
・デルタ航空
・アフラック
・スプリント
・ツイッター
・ギャップ　◯
・アーコニック（アルコア）
・アカマイテクノロジーズ
・グルーポン

と、６０銘柄です。どうです、名だたる企業ばかりでしょう？　これからあなたはこれらの企業に投資していくのです。株主になるのです。興奮してきたでしょう？

あ、そうでもない。そうですか、醒めた人ね。

あとぼくの保有銘柄があんまりないですね。正直自分でももっとあると思っていました。まだまだ精進が必要です。

さて、今回はとにかくも取扱銘柄を見た、ということでこれで良しとしましょう。なーに、ＣＦＤは逃げたりしません。じっくりと行きましょうや。

ちなみに、米国株の下には中国の株が２０個ばかり並んでいるのですが、こちらは要りません。存在を忘れてもらって結構です。

お次は、銘柄の絞り込み。

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ＣＦＤ実験室その１　ＣＦＤとはなにか

ＣＦＤ実験室その２　ＣＦＤの特徴

ＣＦＤ実験室その３　ＧＭＯクリック証券で口座を開こう

ＣＦＤ実験室その４　ＣＦＤ口座を作ったら、まずは入金

ＣＦＤ実験室その５　外国株ＣＦＤの銘柄を見ていく

ＣＦＤ実験室その６　高配当銘柄の選び方

ＣＦＤ実験室その７　金利調整額でさらに銘柄を絞り込む

ＣＦＤ実験室その８　いよいよ銘柄決定

ＣＦＤ実験室その９　何株買うのか決めつつ、レバレッジを考える

ＣＦＤ実験室その１０　レバレッジとロスカット、やや複雑な関係

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ＣＦＤ実験室その１２　金利手数料を無くすマル秘取引術、オザワークス流

ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

ＣＦＤ実験室その６ 高配当銘柄の選び方

皆さんこんにちは、オザワークスです。

米国株の銘柄一覧は見ました。買い付け資金もあります。となれば次は実際に投資する銘柄の選択・決定でしょう。

というわけで選んでいきます。分母は６０銘柄ですからね、初心者の方がそこからひとつを選び出すのはちょっと難しい。というか、どういう基準で選んでいいのかわからないんじゃありませんか？

そういうときは、自分の投資の方針を思い出してみると欲しい銘柄がはっきりします。ぼくは長期で配当を貰うだけの放ったらかし投資をしたいのです。

であれば、まず絶対に必要な要素は、その銘柄が配当を出しているかどうかです。大企業でも配当を出さない場合も多々ありますからね。まずはそこからふるいに掛けていきます。

やり方は、ＧＭＯクリック証券にログインしてメニューのＣＦＤ、検索窓右横の青い「詳細検索」というボタンをクリック。そしたら左側のサイドメニューの中に「米国（６０）」というボタンがあるはず、それをクリック。

そうするととりあえず、こんな感じの米国株だけのリストになりました。この時点で母数は６０です。ここから配当の有無でまず絞っていきます。

銘柄一覧の一番右側、「予想配当利回り」という項目がありますね。ここを２回クリックすると６０銘柄が配当利回りの高い順に並びます。こんな感じ。

そもそも配当利回りとは？

ここで知らない方のために配当利回りについて説明しておきましょう。企業は株主に対して「株主さんありがとう」と利益の一部を配当金という形で還元します。株主としてはこれはもちろん多いほうがいいですよね。

で、どれだけ投資してどれだけ配当を貰うのかを計算するわけです。具体的には、１株あたりの年間配当額÷株価×１００に％の記号を付けたものが配当利回りです。

もっとわかりやすく言うと、１万円投資して１年間で１００円の配当を貰えばその銘柄は利回り１％、２００円なら２％。銀行預金の利息の考え方と一緒です。

配当利回りで絞り込む

本譜に戻ります。米国株６０銘柄を配当利回り順に並べると、下から１５銘柄は利回りが０％、つまり無配当の銘柄です。配当を求める投資をするわけですから、まずこの１５銘柄を除外しましょう。

さらに配当利回りは基本的には高いほうがいいです。だって、同じ額を投資するならなるべく配当は多く欲しいですからね。ここは欲張って配当利回り３％以上を望みましょう。

すると、２０１７年１１月現在、残った銘柄は１３銘柄になりました。さっきまで６０銘柄もあった購入候補を１３まで絞り込んだのです。これで選びやすくなりました。

ＡＴ＆Ｔ　５．６％
ベライゾンコミュニケーションズ　５．２％
フォードモーター　５％
ＩＢＭ　３．９％
エクソンモービル　３．８％
シェブロン　３．７％
ファイザー　３．５％
ゼネラルモータース　３．４％
メルク　３．３％
コカコーラ　３．１％
ギャップ　３．１％
Ｐ＆Ｇ　３％
シスコシステムズ　３％

でもまだ１３ある。さて、次回からは配当利回りだけでなく、銘柄の保有コストの点からさらに購入銘柄を絞っていきます。

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ＣＦＤ実験室その１　ＣＦＤとはなにか

ＣＦＤ実験室その２　ＣＦＤの特徴

ＣＦＤ実験室その３　ＧＭＯクリック証券で口座を開こう

ＣＦＤ実験室その４　ＣＦＤ口座を作ったら、まずは入金

ＣＦＤ実験室その５　外国株ＣＦＤの銘柄を見ていく

ＣＦＤ実験室その６　高配当銘柄の選び方

ＣＦＤ実験室その７　金利調整額でさらに銘柄を絞り込む

ＣＦＤ実験室その８　いよいよ銘柄決定

ＣＦＤ実験室その９　何株買うのか決めつつ、レバレッジを考える

ＣＦＤ実験室その１０　レバレッジとロスカット、やや複雑な関係

ＣＦＤ実験室その１１　ＧＭＯクリック証券で外国株ＣＦＤを買う手順

ＣＦＤ実験室その１２　金利手数料を無くすマル秘取引術、オザワークス流

ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

　

ＣＦＤ実験室その７ 金利調整額でさらに銘柄を絞り込む

皆さんこんにちは、オザワークスです。

前回はさあ株買うぞ、ということでまずは配当利回りで購入銘柄を６０から１３まで絞りました。配当利回りはまあ３％もあれば御の字なので、今回は銘柄を買って保有する場合のコスト、金利調整額の点から買うべき銘柄を考えていきます。

前回までで生き残った配当利回り３％以上の１３銘柄
ＡＴ＆Ｔ　５．６％
ベライゾンコミュニケーションズ　５．２％
フォードモーター　５％
ＩＢＭ　３．９％
エクソンモービル　３．８％
シェブロン　３．７％
ファイザー　３．５％
ゼネラルモータース　３．４％
メルク　３．３％
コカコーラ　３．１％
ギャップ　３．１％
Ｐ＆Ｇ　３％
シスコシステムズ　３％

金利調整額とは？

金利調整額？　なんだか聞き慣れない言葉が出てきました。しかし大丈夫、簡単です。

金利調整額というのは、ＣＦＤで株を買って持っているだけで毎日証券会社に払わなければならない、言わば株の預り賃です。

現物で株を取引する方はこれが摩訶不思議なものに見えるでしょうが、ＣＦＤは株を保有するだけで毎日金利を取られます。仕組みは複雑で、ここはＣＦＤって「そういうもの」としておきましょう。

ＦＸをされる方は、スワップ金利に近い感覚のものです。あくまで感覚ですが。

ＣＦＤは株を買って持っているだけで毎日金利というコストが掛かる、とにかくここまではオーケーですね？

配当　ｖｓ　金利調整額

で、その金利ですが、銘柄ごとに違います。正確には、銘柄の株価で金利が決まります。
なので当然金利の低い銘柄を買いたいですよね。せっかく３ヶ月に一度配当を貰っても、毎日毎日金利調整額でそれが削られてしまうわけですから。

例えば配当利回りで選んだ１３銘柄のうち１番株価の低い銘柄はフォードモーターで１株12ドルほど。株価の高いＩＢＭが１５０ドルくらいです。

毎日徴収される金利はそれぞれ、フォード１株で０．１５円、ＩＢＭが１．９２円。これを毎日取られます。

フォード　１２ドル→０．１５円
ＩＢＭ　１５０ドル→１．９２円

ここで気づかれた方は賢い。フォードとＩＢＭそれぞれに同じ額だけ投資するなら、株価の低いフォードはたくさん株を持つことになるし、ＩＢＭはその逆で多く買うことは出来ない。それ故に結局どの銘柄を持っても払う金利はバランスする？

その通り。ＧＭＯクリック証券の 外国株ＣＦＤでは実はどの銘柄も買っても金利は等しくなるシムテムになっています。だからシステム上は金利の高い銘柄、低い銘柄は存在しません。

金利調整額の穴

ただ、このシステム、穴があります。実はこの金利調整額、１円以下の位は切り捨てられて取られません。フォードとＩＢＭで説明すれば、実際の１株あたりの金利は、

フォード　０円
ＩＢＭ　　１円

となります。あり、フォード金利なくなっちゃった？　ははは、なくなっちゃいましたね。ええ、それでいいんです。実際は銘柄ごとに金利の差はあるということです。

それでも０～１円の小さな世界でしょ？　大して変わんないんじゃないの？　と思ったそこのアナタ。これをご覧下さい。

もしフォードとＩＢＭが共に配当利回り３％だったとして、それぞれに等しく１万円投資して１年間放置しました。するとこうなります。

フォード　受取配当３００円－支払金利０円
ＩＢＭ　　受取配当３００円－支払金利３６５円

金利調整額は毎日掛かりますからね。チリも積もれば１年の配当額を超えてしまうこともあるのですよ。ね、金利の多寡がえらい違いになってしまいました。

配当利回りと金利調整額で銘柄を絞り込む

とこんなわけで、配当利回り＋金利調整額（株価）で購入銘柄を選んでみましょう。

株価を見て金利調整額を計算するときのコツは、ざっくりと株価の数字×０．０１２を思い浮かべるといいです。大体それが１日あたりの金利です。

株価１０ドルの銘柄、１０→０．１２円
株価５０ドルの銘柄、５０→０．６０円
株価１００ドルの銘柄、１００→１．２円

こんな感じで連想していただけると ……ざっくりですが。

この金利調整額はそれぞれの銘柄のページで詳細を確認できます。できますが、いちいち見てもらうのも面倒なのではっきり言いましょう。

株価が１００ドル以上の銘柄は、金利の面からＣＦＤでの配当狙い投資は無理です。その多くで、配当額を金利が上回る逆ザヤが発生します。また、１００ドルには届かないまでもそれに近い額であればほぼ金利によって配当が食われます。

線引をしましょう。株価５０ドル。５０ドル以上の銘柄はＣＦＤ的にはアウトで。もちろん金利の要らない現物では全然ありですよ。だって、ＩＢＭ、エクソンモービル、シェブロン、メルク、Ｐ＆Ｇですから。当然ありです。

ＡＴ＆Ｔ　５．６％　０．４４円
ベライゾンコミュニケーションズ　５．１％　０．５７円　
フォードモーター　５％　０．１５円
ファイザー　３．５％　０．４６円
ゼネラルモータース　３．４％　０．５６円
コカコーラ　３．１％　０．６円
ギャップ　３．１％　０．３５円
シスコシステムズ　３％　０．４６円

やー、というわけで８つまで絞れました。それでは次回、今回語った金利調整額についてもう少し細かいところを拾いながら、いよいよ初めて買う銘柄を決めたいと思います。

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ＣＦＤ実験室その１　ＣＦＤとはなにか

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ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

ＣＦＤ実験室その８ いよいよ銘柄決定

皆さんこんにちは、オザワークスです。

初めて買う銘柄決定まであと少し。今回は金利調整額のもう少し細かいところを説明します。

前回、金利調整額はＣＦＤで株を買ったら毎日払うもの、それは銘柄毎に額が違うもの、小数点以下は切り捨てられるもの、と説明しました。それはまあそうなんですが、もう少し補足で説明が必要です。

金利調整額は受け取る配当金を直接的に削り取ってくるとても厄介なものなので、もうわずか辛抱して下さい。ここのコスト管理で最終的な購入銘柄が決まります。

金利調整額の真実

上記の通り金利調整額は1日いくらと毎日計算されていますが、実は支払そのものは毎日ではありません。月～日までの一週間、実際に支払いが行われるのは月～金までの5日間だけです。土日は証券会社が休みなので、金曜日に金土日の3日分支払います。

この金曜日に3日分取られる。これが厄介です。具体的な数字で示しましょう。例えば高配当銘柄のＡＴ＆Ｔを1株買ったとしましょう。ＡＴ＆Ｔの金利は1日0.44円です。これだけなら例の1円以下は切り捨ての法則で毎日の実質的な金利は0円のはずです。ところが、

月　0.44円　切り捨て
火　0.44円　切り捨て
水　0.44円　切り捨て
木　0.44円　切り捨て
金　0.44×３＝1.32　小数点以下が切り捨てられ、最終的に1円。

と、金曜日だけは金利が発生してしまうのです。これはどうにも出来ません。0.1株とかは買えませんからね。

このように、株価が５０ドル未満の銘柄であっても、多くの場合週末金曜日だけは金利が発生してしまいます。

そして購入銘柄は決まった

が、しかし、前回生き残った８人のサムライの中で、たったひとつだけまったく金利の発生しない特別な銘柄があります。

ＡＴ＆Ｔ　５．６％　０．４４円
ベライゾンコミュニケーションズ　５．１％　０．５７円　
フォードモーター　５％　０．１５円
ファイザー　３．５％　０．４６円
ゼネラルモータース　３．４％　０．５６円
コカコーラ　３．１％　０．６円
ギャップ　３．１％　０．３５円
シスコシステムズ　３％　０．４６円

その名も、フォードモーターカンパニー！

フォードだけは、魔の金曜日が訪れても恐くもなんともありません。何故なら、株価が他の７銘柄と比べて突出して低いからです。株価が低いということは、金利調整額も低いということ。フォードの毎日の支払金利はたった０．１５円です。

金曜日に３日分の金利を積み重ねても、０．４５円。ここで小数点以下は切り捨ての法則が発動して、フォードの金利は無くなりました。支払金利がないので、フォードなら手付かずの配当を貰い続けることが出来ます。

というわけで、記念すべき外国株ＣＦＤでの購入第１号銘柄がフォードで決定ですね。

最後にフォードのファンダメンタルを見ておきましょう。他社で恐縮ですが、楽天証券の銘柄情報が優秀です。そこで見ると、いや、ぼくは全然企業分析とかの専門的なことはわからんのですが……はい、そこそこ儲かっているようです。

というより、上記の８社はすべて世界的な名だたる企業で皆そこそこ儲かっています。株価の上下はそりゃありますけど、肝心の配当が枯れる、などということはしばらくはないでしょう。ぶっちゃけ、どれを買っても一定の安心感はあります。

では購入銘柄も決まったところで次回、じゃあフォードをいくつ買う？　です。

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ＣＦＤ実験室その７　金利調整額でさらに銘柄を絞り込む

ＣＦＤ実験室その８　いよいよ銘柄決定

ＣＦＤ実験室その９　何株買うのか決めつつ、レバレッジを考える

ＣＦＤ実験室その１０　レバレッジとロスカット、やや複雑な関係

ＣＦＤ実験室その１１　ＧＭＯクリック証券で外国株ＣＦＤを買う手順

ＣＦＤ実験室その１２　金利手数料を無くすマル秘取引術、オザワークス流

ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

ＣＦＤ実験室その９ 何株買うのか決めつつ、レバレッジを考える

皆さんこんにちは、オザワークスです。

前回購入銘柄はフォードに決まりました。今回はそのフォードを何株買うのかを決めていきましょう。

購入資金は1万円です。これが現物の株取引であれば、そのまま1万円分の株を買って、はいおしまいなんですが、ここはＣＦＤです。1万円で1万円分の株を買ってちゃあつまらない。1万円で、2万円でも3万円でもより多くの株を売買できるのがＣＦＤの特徴のひとつです。これをレバレッジを掛ける、といいます。

ＣＦＤのキモ、レバレッジとは？

レバレッジとは「テコの原理」という意味の言葉で、手持ちの資金でそれ以上の額の取引を、それこそテコで動かすようにやってのける、そんな感じに理解していただければ結構です。

レバレッジは◯◯倍という言い方をされます。例えば1万円で2万円分の株を買えばそれはレバレッジ2倍です。3万円なら3倍。投資資金に対する取引額の倍率なんですね。ちなみに外国株ＣＦＤの最大レバレッジは5倍です。

ともかくも折角ＣＦＤで個別株なのだから、レバレッジは掛けていきたいですね。でも具体的にどういう風に？　どのくらい？　何のメリットがあるの？　今レバレッジという言葉を知った方などは疑問が尽きないと思います。

ぶっちゃけレバレッジを掛けた取引にはメリットデメリット両方あります。ぼくも正直どのくらいのレバレッジが外国株ＣＦＤにおいては適正なのか、いまだにテスト中です。

フォードをレバレッジ2倍で買ってみる

とりあえず、ここはとりあえずレバレッジ2倍、つまりは1万円で2万円分のフォードを買ったとして、レバレッジについて具体的な数字も交えながら考えてみたいと思います。

まず資金は1万円ですね。これは変わらない。それに対してフォードの株価を参照しなければいけません。ただし、ＣＦＤはすべて日本円での取引です。さてでは、フォードの株価は日本円でいくらだったかな？　ＧＭＯクリック証券内に便利なページがあります。

まだ購入銘柄探しをしていたときのようにＧＭＯのサイトで「詳細検索へ」から「米国株６０」を「予想配当利回り」順に並べてみて下さい。この画面です。

これのフォードのところの真ん中あたり、「最低約定金額　１単位必要証拠金」の欄にご注目。1423円と285円という2つの金額が書いてあります。

1423円は現在のフォードの株価を円換算したものです。285円はそのフォード1株を買うために必要な最低金額です。

このうち、重要なのは1423円の方です。285円の最低金額は忘れて下さい。このページでは、フォード以外の高配当銘柄の日本円での株価も簡単に把握できます。覚えておくと後々便利です。

さて、フォードの株価が1346円だとわかりました。これを2万円分買うわけです。1346×15＝20190円で15株買うと2万円に1番近いですかね。1株を分割して買うようなことは出来ないため、ここはまあ「約2万円分」でいいです。というわけで買う数量は決定、15株です。

レバレッジのメリットデメリット

では、1万円で2万円分のフォード15株を買うと、どんなメリット＆デメリットがあるでしょうか。これはそのままレバレッジを掛けた取引のメリット＆デメリットでもあります。

まずメリットの一つめは、貰える配当金が２倍になります。保有する株数が2倍なのでこれは当然。長期配当投資を目指すならこれは大きなメリットです。

メリットその２。株価の上昇による儲け、これも２倍になります。配当狙いの投資でも、株価が上がったらそれはそれで嬉しいですよね。

逆にデメリットはどうでしょう。まずは支払わなければならない金利調整額、これが２倍になります。株数を倍持ちますからこれもそうなりますね。ただ、この金利に関してはある特殊な買い付け方法で回避できます。なのでデメリットと言うほどのことはないでしょう。後ほど説明します。

デメリットその２。株価の下落による損失が２倍になります。上昇が２倍であれば、下落によるダメージもまた２倍。これがなかなか痛いところです。正直、なかなか痛いところくらいで済めばまだいい方で、レバレッジを効かせた取引での株価の下落は、もっと深刻な事態を引き起こします。それがロスカットです。

ロスカットは次回、説明します。

レバレッジは界王拳？

と言った感じで、今回はフォードを何株買うかを題材にレバレッジについて話してみました。レバレッジは現物にはない概念なのでちょっとややこしいですが、ぼくはレバレッジについて考えるときいつもアレに似てるなあ、と思っています。

アレというのは、有名なマンガのドラゴンボールに出てくる界王拳という技です。知っている方も多いでしょう。界王拳がどういう技かというと、自分の戦闘力を一時的に２倍３倍と高めることが出来る技です。強くて便利なんですが副作用もあって、あまり多用しすぎると身体への負担が大きく、かえって痛めることになります。

悟空がベジータと初めて戦ったとき、界王様から界王拳は２倍までと言われていました。しかしベジータは強く、悟空は逆転を狙い３倍、果ては４倍界王拳まで使ってしまい、身体はボロボロ、逆にさらなるピンチを招きました。

このエピソードなんかは完全にレバレッジの話そのものですね。まんまです。レバレッジは基本「無理をする」投資です。なのでレバレッジそのものを嫌う投資家もいます。だけれど、まったく使わないのももったいない話だとぼくは思います。レバレッジとどう付き合うか、これだと思います。

長くなりました。次回、レバレッジとの関連でロスカットのお話です。

記事一覧

ＣＦＤ実験室その１　ＣＦＤとはなにか

ＣＦＤ実験室その２　ＣＦＤの特徴

ＣＦＤ実験室その３　ＧＭＯクリック証券で口座を開こう

ＣＦＤ実験室その４　ＣＦＤ口座を作ったら、まずは入金

ＣＦＤ実験室その５　外国株ＣＦＤの銘柄を見ていく

ＣＦＤ実験室その６　高配当銘柄の選び方

ＣＦＤ実験室その７　金利調整額でさらに銘柄を絞り込む

ＣＦＤ実験室その８　いよいよ銘柄決定

ＣＦＤ実験室その９　何株買うのか決めつつ、レバレッジを考える

ＣＦＤ実験室その１０　レバレッジとロスカット、やや複雑な関係

ＣＦＤ実験室その１１　ＧＭＯクリック証券で外国株ＣＦＤを買う手順

ＣＦＤ実験室その１２　金利手数料を無くすマル秘取引術、オザワークス流

ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

ＣＦＤ実験室その１０ レバレッジとロスカット、やや複雑な関係

皆さんこんにちは、オザワークスです。

前回レバレッジについて触れたので、関連してここではロスカットについて話します。

まず、ロスカットとは？

ロスカット、ロスをカットする、日本語で言えば「損切り」です。レバレッジやロスカットを毛嫌いする、或いはよくわかっていない投資家はロスカット＝強制決済（強制的に持ち株を売られる）と思っている方、意外と多いと思います。かく言うぼくも若干その気があります。

ある株を買って、それが下がり、さらに下がりそうだから今のうちに仕方なく売ってしまう。これが一般的な損切りです。よく見る光景です。

ＣＦＤのロスカットは、買った株が下がりロスカットの水準（ロスカットレート）に到達すると自動的に売られていきます。損切りと同じですね。

ロスカットレートは投資家がある程度自由に設定できますが、それを「無し」にすることは出来ません。現物取引ではもちろんそんなものは端から「無し」です。ここを嫌がる投資家はいるでしょうね。ぼくもそうです。長期投資との相性が悪いですから。

ただ誤解のないように言いますが、ロスカットは投資家がそれ以上損をしないように歯止めをかけるためのものです。本来的には投資家＆証券会社を守るシステムなのです。

とはいえ投資家の投資姿勢によります。ぼくがＣＦＤで行おうとしているのは、株を長期で保有してずっと配当金を受け取り続けよう、という投資です。それはつまり、株価が上がろうが下がろうがとにかくずっと持っていなければならない、ということです。

自分の意志で売るならともかく、自動的にホイホイ売られてしまっては自分の目指す投資にはなりません。そういう意味でロスカットされないように気をつけて投資する必要があるのです。

ロスカット、さらに詳しく

さて、文章での説明はここまでにして、ここからは楽しい図を見ながら話をしたいと思います。下の図を見て下さい。

 
なんのこっちゃわからん図だと思いますが、１株１０ドルの株を１万円で１万円分買ったという図です。これがレバレッジ１倍。理論上ではロスカットレートは株価が０ドルまで下がったときです。ちょっと何言ってるかわかりませんね。





続いてレバレッジ２倍の図です。自分の資金１万円で２万円分の株を買っています。借りた１万円の借りた相手は、証券会社です。

ロスカットレートは１０ドルから５ドルまでの間に自由に設定できますが、５ドル以下には出来ません。最低値の５ドルに到達すると即座にロスカット。強制的に証券会社によって株が売られます。実際の投資ではこのくらいのレバレッジでやろうと思います。






さらにレバレッジ３倍。自己資金１万円で３万円の株を買いました。ロスカットレートは６．６ドルとレバレッジ２倍のときより買値の１０ドルへと近づきました。もっといきましょう。



レバレッジ４倍。４倍界王拳です。ロスカットレートは７．５ドル。



来ましたレバレッジ５倍。外国株ＣＦＤにおける最大のレバレッジがこの５倍です。これ以上は出来ません。

１万円で１万円分の株を買う場合と比べると、もらえる配当は５倍、利益は５倍です。しかし、ロスカットレートは８ドルと、買値の10ドルからたった２ドル、つまり２割の下落しか許されません。株式投資のご経験のある方ならすぐわかることですが、株などというものは平気で２割でも３割でも落ちるものです。

適切なレバレッジは？

ここまで読んでくれた方ならわかると思いますが、レバレッジを上げれば上げるほどロスカットをされやすくなります。株価の下落許容範囲がどんどん狭まっていくからです。よりハイリスクハイリターン化します。

１０ドルで買って８ドルでロスカットされる。投資した金額が１万円であるならば、まあ痛いは痛いですが生死に関わるほどではないでしょう。でももしそれを１００万円でやっていたなら……考えたくもないですが、その１００万円はほぼ失われてしまいます。それがレバレッジを掛ける、ということです。

個別株における良きレバレッジの値は、ぼくも正解を知りません。ぼく自身も試行錯誤の最中です。ですが、それでは何も出来ないのでとりあえず、２倍までをぼくはおすすめします。

とはいえレバレッジ２倍であっても株価が半分になってしまえばすべてが吹き飛んでしまいます。そのことは、常に心に留めておいて下さい。

ロスカット、ホントのホントは誰のため？

ところで、上の拙い図をもう一度よく見ていただくと、ロスカットが実行されても証券会社が投資家に貸した資金はまったく傷ついていないことがわかると思います。

買った株が下がり始めるとまず投資家の自己資金から削られていき、投資家の資金を削り切ってさあここからは証券会社が貸した分、となった瞬間にロスカットが入るのです。そうです。証券会社は自分の貸したお金だけは意地でも回収して、絶対に損はしないのです。

ロスカットは投資家＆証券会社を守るもの、と書きましたが、いや、よく出来たからくりですね。

次回、銘柄決まった、株数決まった、いよいよ株を買う、です。

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ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

ＣＦＤ実験室その１１ ＧＭＯクリック証券で外国株ＣＦＤを買う手順

皆さんこんにちは、オザワークスです。

資金は１万円、購入銘柄はフォードを１５株に決めました。では、買ってみましょう。今回はＧＭＯクリック証券での取引画面やその手順をざっと説明します。まあ、１万円ですからね、気楽に行きましょう。

外国株ＣＦＤの注文方法

まずは、ＧＭＯクリック証券にログイン。ＣＦＤを選んで、方法はなんでもいいので銘柄検索でフォードを選びます。

フォードのページに来ましたら、ごちゃごちゃ色々書いてありますが、用があるのは右側の

こういう部分だけです。ここで実際に注文を出すわけですね。さて、早速やってみましょう。

スクリーンショットの黒っぽい部分にフォードの株価らしき値段が２つ表示されています。ＢＩＤ（売）12.56、ＡＳＫ（買）12.61です。ここまで言及してきませんでしたが、ＣＦＤでは株価が常に２種類存在します。買うときの値段ＡＳＫと売るときの値段ＢＩＤです。

はっきりと大胆に、ここは詳しい説明を省きます。我々はとにかく株を買いに来たのです。売りに来たのではありません。ここは右側のＡＳＫ12.61ドルだけを見ておきましょう。

買い注文なので「売買」のところの赤い「買」のボタンを押します。次はその下の「注文タイプ」を選びます。注文タイプは３つあります。「成行」と「指値」と「逆指値」です。

3種類の注文タイプ

注文タイプの「成行」は、とにかく「今の値段」で取引してくれ、なんでもいいからとにかく買いたいんだ、というときに使う注文方法です。注文タイプの「指値」は◯◯ドル以下になったら買ってくれ、という感じで値段を厳格に指示して取引する方法です。１セントでも安く買いたいときはこちらですね。「逆指値」その通り指値の逆です。◯◯ドル以上になったら買ってくれという注文です。

我々が今回フォードを買うのは、長期で保有して配当金を貰いまくろうという投資です。買値にはあまりこだわらないので成行で十分です。

成行と押したら、今度は取引数量をいれます。許容スリッページはスルーでいいです。

そしたら青い「確認画面へ」を押します。注文内容をよく確認して、赤い「注文確定」をポチッとすると無事買い付けがなされます。注文の手順は以上です。

とここまでは至って普通のＣＦＤの注文風景でした。しかし、わたくしオザワークスはＣＦＤでの株注文において、独自の技を編み出すことに成功しました。その技を使えば前述の金利調整額を大幅に下げることが出来ます。と言っても、ほんのちょっとだけ工夫すればいいだけですけどね。

というわけで次回、秘技オザワークス流、です。お楽しみに。

注意事項

ここで注意を。ＧＭＯクリック証券の外国株ＣＦＤでは、米国株の取引時間外に予約注文を入れることが出来ません。いえ、出来るは出来ますが、制限があってやりにくいです。不便ですが、米国市場の取引開始時刻を待って、リアルタイムでの注文をおすすめします。

米国市場の開始時刻は、夏時間（３月～１０月）は日本時間で２２：３０～、冬時間（１１月～２月）は２３：３０～となっております。

で、これがどういうことなのか、分かる範囲で説明します。まず、例えば日本時間の昼間など、米国の株式市場が開いていない時間に成行注文を出そうとすると、

「フォードモーターの成行注文は現在受け付けておりません」

などというピンクの囲み文が出てきて注文が完了しません。証券会社に「それ無理っす」って言われてる状態です。成行注文はとにかく時間外には一切できない仕様のようです。

指値でも結局……

一方指値での注文は、注文価格に制限が掛かります。こっちはとっとと約定したいので現在の株価より少し高い注文価格を入れようものなら、

「即座に約定する価格を注文価格に指定することは出来ません」

と言われて追い返されます。こっちは客ですけどねえ。逆指値でも同じです。

時間外の注文で通るのは、指値で現在の株価よりも低い注文価格を指定したとき　ｏｒ　逆指値で現在の株価よりも高い注文価格を指定したときだけです。これだと市場が開いて株価が下がったら、まあ安く（高く）買えます。しかし、株価が上がって（下がって）しまった場合、結局買えません。

そもそも、こちらは長期での保有を前提としているので、正直買値にあまりこだわりません。昼間のうちに確実な買い注文を出して、夜はぐっすり眠りたいのです。

どうしてこういう注文システムになっているのかは知りません。ただＧＭＯクリック証券がヘボいだけのような気がします。はっきり言って不便、質の低いサービスです！

しかし現状ではこのようになっています。仕方がないので皆さんも米国市場の取引開始時刻にまたＰＣの前に座って頂いて、その時に注文を出してやって下さい。ご面倒を掛けます。

次回、秘技オザワークス流です。

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ＣＦＤ実験室その９　何株買うのか決めつつ、レバレッジを考える

ＣＦＤ実験室その１０　レバレッジとロスカット、やや複雑な関係

ＣＦＤ実験室その１１　ＧＭＯクリック証券で外国株ＣＦＤを買う手順

ＣＦＤ実験室その１２　金利手数料を無くすマル秘取引術、オザワークス流

ＣＦＤ実験室その１３　株を買ったら、まずロスカットレートの設定

ＣＦＤ実験室その１２ 金利手数料をなくすマル秘取引術、オザワークス流

皆さんこんにちは、オザワークスです。

さあ、夜も２３：３０を過ぎました。いよいよフォードを１５株買いましょう。米国市場はもう開いていて、今日も活発な取引が行われています。

またこのスクショで失礼します。今度こそ買えますからね。注文の手順は前回書いた通りです。売買は「買」、注文タイプは「成行」、で取引数量、ここでそのまんま１５株、とは入れません。さあ、ここからがオザワークス流です。

やっぱり金利対策

回りくどいんですが、話は金利調整額に戻ります。金利調整額とは、その株を買って保有しているだけで毎日支払わなければならない保有コストでしたね。金利は株価に依存します。現在のフォードの株価であれば、１日あたりの金利は１株に付き0.15円。これを15株買おうって話です。

0.15×15＝2.25円。小数点以下は切り捨てられますから、1日あたり2円の金利を支払うことになります。普通の方法で素直に注文したら。

ＣＦＤでしか出来ない買い方

けれど、ＣＦＤというのは、もっとエグい注文の仕方でその金利調整額の支払を回避することが出来るんですよ。それが、

1株ずつ、15回買う。

です。いやいやいや、現物だって1株ずつ買うことは出来ますよね。でも、現物だと例えば1株買ってその後もう1株買ったとすると、◯◯という銘柄は合わせて2株持っています。ついては平均取得価格は××です。みたいに必ず勝手に同じ銘柄は一括りにまとめられてしまいますよね。

それがＣＦＤでは起こりません。1株買ってその後でもう1株買っても、それぞれ別の買い取引として独立してその後も取り扱われます。独立しているので、例えばフォードを1株ずつ15回買ったとして、その後で7番目に買い付けたフォード1株だけを売却する、などということも可能です。独立しているとはそういう意味です。

金利調整額も1株ずつの計算

そして金利調整額についても、その独立が適用されます。15株をまとめ買いではなく、1株ずつ15セット持っているので、毎日取られる金利も1株ずつ取られます。つまり、

0.15×１＝0.15円。小数点以下は切り捨てられるので0円。
0×15＝0円。金利調整額、なっし～。ちゃらら～。

はい、1株ずつ15回買い付けると、確かに15株買っているのに支払う金利は消滅しました。これが、オザワークス流。

取引手数料もゼロに

でもでも、15回も買い付けたら、取引手数料がばかにならないんじゃ……。

それに関しても心配ご無用！　ＧＭＯクリック証券の外国株ＣＦＤは取引手数料がなんと無料！　何度取引してもコストはまったく掛かりません。

さあ、完璧だ。いや、一つだけ難点を言えば、1株買う注文を何度も繰り返すのでその操作がちょっとだけ面倒なくらいです。例えば100株とか、1000株とか、1000回も1株ずつ買うわけです。腱鞘炎になりますね。

フォード以外も1株ずつ買ってみると

ちなみに、金利調整額を完全に0円にできるのは株価が30ドル弱くらいまでの銘柄で、高配当のだとフォードぐらいしか該当しません。しかしフォードだけ買い続けるのは、それもまた別のリスク。

というわけでいくつか他の銘柄を挙げると、まず安定して高配当のＡＴ＆Ｔ。株価は35ドルくらいで金利は1日0.46円といったところ。これをフォードと同じく約2万円分5株買う。普通に買うと金利は、

月～木　0.46×５＝2.3円。切り捨てて、2円。
金曜日　0.46×３×５＝6.9円。切り捨てて、6円。

ひえ～、フォードと同じ額買ったのに、払う金利は一週間で14円。えらい違う。これを1株ずつ5回買うと、

月～木　0.46×１＝切り捨てて０円。０×５＝０円。
金曜日　0.46×１×３＝切り捨てて１円。１×５＝５円。

つまりＡＴ＆Ｔは、１株ずつ買ってもどうしても金曜日に１円だけ金利が付いてしまうんですね。これはもうどうしようもありません。ただ、普通に５株買った場合と比べて14円が5円になるのだから、確かに効果はあるようです。

GMならどうか

続いてＡＴ＆Ｔよりももう少し株価の高いゼネラルモータース、行ってみましょう。ＧＭは株価43ドル、金利は0.57円くらいです。2万円分買うと、まあ4株ですか。まず普通に4株買うと、

月～木　0.57×４＝2.28円。切り捨てて、2円。
金曜日　0.57×３×４＝6.84円。切り捨てて、6円。

あれ、ＡＴ＆Ｔと変わりませんね。じゃあ結果も言ってしまうと、1株ずつ買っても一週間に5円の金利、というところまで同じでした。

株価が上がると金利も跳ね上がる

ぼくの体感では、株価が30ドル弱までの銘柄であれば、金利はまったくのゼロにすることが可能です。そこから、株価が50ドルくらいまでなら一週間で1円。株価がそれ以上になると、1株ずつ買ったとしても2円、3円、週末だけでなく平日も金利が付くようになってしまいますね。1株150ドルのＩＢＭなんかだと、たとえ1株だけ買ったとしても、

月～木　1.96×１＝1.96円。切り捨てて、１円。
金曜日　1.96×３×１＝5.88円。切り捨てて、５円。

これです。２万円分買えていないのに一週間で金利は９円。しかもここからさらに下げることが出来ません。これではちょっと旨くないですね。

というわけでフォードを１５株買うなら、１株ずつ１５回買うことをおすすめします。フォード以外の銘柄でも基本的に１株ずつ買えばそれだけ保有コストを抑えることが可能です。

さあ、これであなたもフォードの株主。ただ、ＣＦＤは株を買ってそれっきりではいけません。きちんとロスカットレートを設定してあげないと。次回、アフターケアです。

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