まずは9/4の配当を。
SJR/ショー・コミュニケーションズ ＄４．２４
額が少ないようですが、こいつは毎月配当銘柄です。案ずることはありません。
そんなことより、月の初めはＣＦＤの日。ということでＣＦＤ研究の続報です。あ、待って、閉じないで。今回は結構儲かる、かも知れない情報ですよ。ＣＦＤを初めて早2ヶ月、色々と見えてきました。今日はそのご報告です。
じゃまずは前回までのおさらいから。ぼく、オザワークスは２０１７年７月の初めから外国株ＣＦＤを始めました。外国株ＣＦＤというのは、簡単に言えばＦＸの株版です。ＦＸでは為替の取引をレバレッジを掛けたりしてやっていますね。それと同じようなことを米国株でも行う、といったことをやっております。
でそのＣＦＤ、始めた動機ははっきり言ってブログのネタのためでした。少し調べた段階でこれでは収益を挙げられない、とぼくは判断し、仕方なしにネタ要員にしたわけですね。で何も期待してませんから適当に１０００円だけ投資資金を入金して、自動車のフォードモーターを３株買いました。あとは放ったらかしで適当に配当を貰いながら結局は「ほらやっぱり、保有コストが高すぎて話になんないよね」みたいな結論を付けて撤退する予定でした。その間にブログの記事を５つか６つ書ければそれで良し、ぐらいにぼくは考えていました。
ところが８月に入って奇妙なことに気づいたんです。あ、まずぼくが使っているのはＧＭＯクリック証券の外国株ＣＦＤです。ＣＦＤのメリットは取引手数料は無料なので少額取引に向いていること。レバレッジを効かせられるので、手持ちの資金以上の株を買えること。これも投資資金がなかなか捻出できない方向けですね。と、幾つかのメリットが有るのですが、それらを打ち消す最悪のデメリットがＣＦＤにはありました。
金利調整額、というものです。これは株を買ってただ持っているだけで毎日毎日取られてしまうコスト、まさに金利ですね。現物株にはないこの金利の高さが、ＣＦＤのネックでした。３．５％、ぼくが計算したＣＦＤの年間金利です。仮に株価が変化しなかったとして、配当利回り３．５％の銘柄であれば、受け取る配当金額が保有するだけで取られる金利額にまるまる食いつぶされてしまうことになります。配当利回り３．５％の銘柄ってもうそこそこ高配当です。でもＣＦＤの世界では最低限それ以上の利回りが必要とされる、というわけです。放ったらかしの配当投資こそ投資と考えるぼくは、これは使えん！ と思いました。
ところがです。話が行ったり来たりして申し訳ないですが、ＣＦＤを始めて１ヶ月の８月初旬、フォードに掛かる金利調整額が思ったよりもずっと低いことにぼくは気づきました。具体的な数字を出しましょう。フォードは銘柄を保有している限り、１日０．１３円金利を取られます。これが毎日掛かってきます。調べるとこの金利は一定ではなく、０．１４円になったりまた別の日には０．１５円になったりと、若干の変動があるようです。フォード３株の１ヶ月のコストを式にするとこうなります。
０．１３×３株×３０（１ヶ月）＝１１．７円
ま、大体１ヶ月で１２円くらい。フォードの配当金の１ヶ月計算が大体１６円ですから、やれやれという感じです。まったく実用的ではない。ＧＭＯクリック証券の画面でもそう表示されるんだろうなあ、と思っていたぼくは意外な数字を目にしました。
金利調整額、４円。
あれ？ おかしいな、どうして？ １２円だの４円だの金額がみんな小さいですが、どうにも計算が合いません。考えてもわからなかったのでとりあえず放置の選択肢をぼくは選びました。もう少し時間を置いてまた考えてみよう、ということです。
そして更に1ヶ月後の９月になりました。９月になったのでぼくはまたどれどれとＧＭＯのサイトを見てみると……。
金利調整額、９円。
やっぱり少ない。理論値は２４円くらいのはずです。ふーむ、ぼくは考えました。そして一つ仮説を思いつきました。
もしかして、持っている株数に関係なく、金利調整額は０，１３円くらいなのでは？
つまり、保有する株が１株だろうが１０００株だろうが、取られるコストは一律０．１３円かも、ということです。早速計算してみましょう。
０．１３×６０（２ヶ月）＝７．８円
うーん、ちょっと違うか？ でも金利は途中若干変わりました。
０．１４×６０（２ヶ月）＝８．４円
０．１５×６０（２ヶ月）＝９円
あわわ、いーとこ出てきた。更に７月８月共に３１日まである月です。もう計算はしませんが、そのことも加味すると、うーむこれは……。
仮説に信憑性が出てきました。いや、そんなの証券会社に電話して聞けよって話なのはわかっています。でもぼくはそういうことはしません！ ぼくは人見知りだからです！
……胸を張って言うことではないですね、はい。でも恥ずかしいので電話もメールもなしです。今年３７才のおじさんです。てへへです。
でもでもこういうこと考えるだけで楽しいじゃないですか。楽しくない？ んー、しかしこの仮説に基づいた計算結果を見たら、醒めた大人のあなたも胸を熱くすると思いますよ。
宣言しますが、ぼくは９月からＣＦＤへの投資金額を当初の１０倍の１万円（ショボ！）に拡充して引き続き実験とモニタリングを継続します。買うのはもちろんフォード。株数は２０株を予定しています。仮にフォード２０株を１年間保有するとこんな感じになります。まずは貰える配当金から。
１６円（１株あたりの配当）×４回（年間の配当回数）×２０株＝１２８０円
ふむ、それに対して年間のコスト。
０．１３×３６５＝４７．４５円。
大体５０円。差し引きすると、手元に残る配当金は１２３０円！ これは、熱いっす。何がって、よく考えてくださいよ、ぼくが投じたのはたった１万円ってことです。レバ掛けて２万５０００円分の株を買うことで、１万円で年間１２００円以上の配当金を得られるってことです。つまり、
配当利回りが１２％ってことっす！
思わず改行しちゃった。いや、でも、そのぐらい熱いですよ。熱くないですか、これ？ だってもし１０００万ぶっこんだら配当金だけで１２０万ですよ。熱いでしょ？ これは激熱でしょ？ んでコストは相変わらず年間５０円と。こんなもん好きなだけ持ってけと、目じゃないですわ。目じゃなきゃ何なんですかと言われると困るけど、金利はもう無視してオーケー。むしろ金利なんて初めから無かった。
いやいや、もう冷静になりましょう。ＣＦＤはこれまで金利がネックでした。と、ぼくは思い込んでいました。もちろんこの記事で書いたことはあくまで仮説でしかありません。しかし仮説通りだとすると、ＣＦＤはかなりいいです。かなりいけます。配当金をただただ貰い続ける投資をしたい人にはうってつけかもしれません。もちろん色々注意は必要です。フォードが減配するかもしれませんし、金利も上がるかもしれません。そして何と言ってもレバレッジを利かせているので株価の推移には要注意です。いや、それを踏まえてもなお、これはいいわあ。これは来てます。
ちょっと今日はテンションが高めなので文章が跳ねちゃってますね。今日のところはこの辺にして次回もう少し冷静なまとめをしてみたいと思います。今日書けなかったこぼれ話もありますしね。というわけで、本日はここまでです。最後に、ＣＦＤ、始まったな！
オザワークスでした。
すんません。長くなりすぎました
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